NMB YATWAA TUZO YA KIMATAIFA KWA BIMA YA KIDIJITALI

NMB yatwaa Tuzo ya Kimataifa kwa Bima ya Kidijitali.Katika ulimwengu wa sasa unaoendeshwa kwa kasi na teknolojia, sekta ya fedha nchini Tanzania inazidi kushuhudia mabadiliko makubwa yanayolenga kumrahisishia mwananchi wa kawaida upatikanaji wa huduma muhimu.

Moja ya sekta ambazo zimekuwa zikionekana kuwa ngumu kufikika kwa urahisi ni sekta ya bima. Hata hivyo, mapinduzi makubwa ya bima ya kidijitali Tanzania yameanza kushika kasi, na kinara wa mabadiliko haya si mwingine bali ni Benki ya NMB.

Hivi karibuni, juhudi hizo za dhati zimezaa matunda makubwa baada ya Benki ya NMB kutunukiwa tuzo ya heshima ya kimataifa ya Best Bancassurance Innovation and Partner of the Year – Tanzania 2026 kutoka kwa jarida mashuhuri la World Economic Magazine.

Tuzo hii, iliyotangazwa na taasisi hiyo yenye makao makuu yake jimboni Delaware, nchini Marekani, imetambua rasmi mchango wa kipekee wa NMB katika kutumia teknolojia ya kisasa na ushirikiano wa kimkakati ili kupanua wigo wa huduma za bima kwa Watanzania wote.

Mapinduzi ya Bima ya Kidijitali Tanzania Kupitia Chatbot ya ‘JIRANI’

Ushindi huu mkubwa wa NMB haukuja kwa bahati mbaya. Umechangiwa kwa kiasi kikubwa na uwekezaji madhubuti katika mifumo rahisi na rafiki ya kiteknolojia. Katika kurahisisha huduma za bima ya kidijitali Tanzania, NMB ilianzisha chatbot ya WhatsApp inayojulikana kama JIRANI.

Soma Pia :NMB YAWEZESHA WAKULIMA KUMILIKI MATREKTA

Kupitia Chatbot mteja wa NMB au Mtanzania yeyote yule hahitaji tena kufika matawini au kujaza fomu ndefu za karatasi ili kupata bima. Unachotakiwa kufanya ni kuwa na mtandao wa WhatsApp pekee—njia ambayo sasa inatumiwa na mamilioni ya Watanzania kila siku.

Huduma Unazoweza Kuzipata Kupitia JIRANI WhatsApp Chatbot:

• Kununua Bima za Magari: Unaweza kukata bima ya chombo chako cha moto kwa hatua chache rahisi ukiwa popote pale.
• Bima ya Maisha ya Vikundi (Group Life): Inatoa fursa kwa vikundi vya kijamii au kifamilia kujiunga na kujikinga dhidi ya majanga.
• Kupakia na Kuwasilisha Nyaraka: Hakuna haja ya kudurufu (photocopy) nyaraka; unachukua picha na kupakia moja kwa moja kwenye WhatsApp.
• Kupata Kumbukumbu za Malipo: Unapata risiti na stakabadhi zako zote kidijitali papo hapo.
• Kuanzisha Madai (Claims): Janga linapotokea, unaweza kuanzisha mchakato wa madai bila usumbufu wa kusafiri kwenda ofisini.

Ubunifu huu unaashiria hatua kubwa katika kukua kwa soko la bima ya kidijitali Tanzania, ukiondoa vikwazo vya kijiografia na kiutendaji vilivyokuwa vikiwakabili wateja wengi hapo awali.

UmeBima Mini App: Ushirikiano wa Kifedha Kiganjani Mwako

Mbali na chatbot ya JIRANI, NMB imepiga hatua nyingine mbele kwa kuzindua UmeBima Mini App inayopatikana ndani ya mfumo wao mkuu wa huduma za benki kwa njia ya simu, yaani NMB Mkononi Super App.

Ujumuishaji huu wa huduma za bima ndani ya App ya benki ni mfano thabiti wa jinsi bima ya kidijitali Tanzania inavyoweza kuunganishwa na shughuli nyingine za kifedha za kila siku. Unapofanya miamala yako ya kawaida kama kutuma pesa, kulipia bili, au kuangalia salio, UmeBima inakupa nafasi ya kusimamia na kulipia bima zako zote kwa urahisi ule ule.

Mseto huu wa huduma unamfanya mteja kuwa na udhibiti kamili wa maisha yake ya kifedha na usalama wa mali zake sehemu moja, jambo linalookoa muda na kupunguza gharama za uendeshaji.

Kauli za Viongozi: Dira ya NMB Katika Kurahisisha Bima

Akizungumzia ushindi huo wa tuzo ya kimataifa, Afisa Mkuu wa Wateja Binafsi na Biashara wa NMB, Filbert Mponzi, amesema kuwa mafanikio hayo ni uthibitisho wa wazi wa dhamira ya benki hiyo na washirika wake katika kuleta mapinduzi ya kweli ya kifedha nchini.

Amesema kuwa lengo kuu la NMB ni kuhakikisha huduma za bima hazionekani kuwa za anasa, bali ni hitaji la msingi linaloweza kufikiwa na kila Mtanzania kwa urahisi na kwa gharama nafuu.

Soma Pia:NMB YAONESHA SULUHISHO YA KIFEDHA

Kwa upande wake, Mkuu wa Idara ya Bima wa NMB, Martine Massawe, ameongeza kuwa kuanzishwa kwa huduma za JIRANI na UmeBima kumepunguza kwa kiasi kikubwa muda na hatua ambazo mteja alilazimika kupitia hapo awali ili kupata huduma za bima. Alibainisha kuwa mteja sasa anaweza kukamilisha mchakato mzima wa bima ndani ya dakika chache, jambo linalofanya uzoefu wa huduma za bima ya kidijitali Tanzania kuwa wa kiwango cha juu na wa kuvutia.

Ukubwa wa Mtandao wa NMB na Soko la Bima Tanzania

Licha ya teknolojia kuwa nguzo kuu, ufanisi wa huduma hizi unategemea pia nguvu ya miundombinu ya benki yenyewe. NMB ikiwa na zaidi ya wateja milioni 10, mtandao wa matawi 251 nchi nzima, na mawakala (NMB Wakala) zaidi ya 75,000, ina uwezo wa kipekee wa kufikisha huduma hizi za bima hadi vijijini kabisa.

Takwimu zinaonyesha kuwa soko la bima nchini bado lina nafasi kubwa ya kukua. Hadi kufikia mwaka 2024, uwiano wa malipo ya bima (insurance penetration) kwa Pato la Taifa (GDP) ulikuwa asilimia 2.08 tu. Hii ina maana kwamba idadi kubwa ya kaya, vikundi, na biashara nchini bado hazijafikiwa na huduma za bima. Kupitia mifumo ya bima ya kidijitali Tanzania kama ile ya NMB, kuna matumaini makubwa ya kuongeza idadi hii na kulinda uchumi wa wananchi wengi dhidi ya majanga yasiyotabirika.

Je, Bima ya Kidijitali Tanzania Ndiyo Mwisho wa Maajenti wa Bima?

Unapofikiria kuhusu kukua kwa kasi kwa bima ya kidijitali Tanzania kupitia mifumo kama JIRANI na UmeBima, unaweza kudhani kuwa maajenti na maduka ya bima ya kienyeji yaliyo mitaani yanakaribia kufa na kupotea kabisa.

Soma Pia :WAZIRI KAPINGA ATEMBELEA BANDA LA NMB SABASABA

NMB haijatengeneza teknolojia hii ili kuua ajira za maajenti, bali imewapa nguvu mpya. Sasa hivi, maajenti hawa wadogo mitaani wanatumia chatbot ya JIRANI na UmeBima kama ‘ofisi’ zao zinazotembea. Badala ya kupoteza wateja, maajenti hawa sasa wanauza bima nyingi zaidi na kwa haraka zaidi kwa kutumia simu zao za mkononi wakiwa vijiweni au kwenye maduka yao.

Teknolojia haijaja kuondoa ubinadamu kwenye bima; badala yake imemgeuza kila Mtanzania kuwa ejenti wa bima anayeweza kujiongezea kipato. Hivyo basi, mapinduzi haya ya bima ya kidijitali Tanzania si tu kwamba yanalinda mali zetu, bali pia yanatengeneza fursa mpya za kiuchumi kwa vijana wengi nchini kote!